【運用報告】９ヶ月目つみたてNISA 〜コツコツ投資で資産形成〜
「つみたてNISA」聞いたことありますか？
聞いたことある。または、やっている。という方は素晴らしいです！
マネーリテラシーの高い方達だと思います。
逆に知らないという方は今日覚えて行って下さい！
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つみたてNISAとは
特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です（2018年1月からスタート）。
つみたてNISAの対象商品は、手数料が低水準で頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場株式投資信託（ETF）に限定されています。
なので、投資初心者をはじめ幅広い年代の方にとって利用しやすい仕組みとなっています。
- 利用できる方
日本にお住まいの20歳以上の方（口座を開設する年の1月1日現在）
ただし、つみたてNISAと一般NISAはどちらか一方を選択して利用可能
- 非課税対象
一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益
- 口座開設可能数
1人1口座
- 非課税投資枠
新規投資額で毎年40万円が上限
（非課税投資枠は20年間で最大800万円）
- 非課税期間
最長20年間
- 投資可能期間
2018年～2037年
出典：楽天証券
つみたてNISAの詳しい説明は、改ためてブログに書きますのでよろしくお願いします。
９ヶ月目の運用報告
それでは本題の運用報告です！
投資信託は以下の２つを購入しています
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
９ヶ月での投資金額は433,333円です。利益は赤文字で書いてある＋66,058円でした。昨年、2020年5月から始めましたが予想以上の結果となりました。
恐らく、コロナウイルスの影響でチャートが底からのスタートだったことが要因となります。（今年は去年のような利益は見込めないと予想します）
実際、株式投資の方がより多くのリターンを得ることができるのですが、平日は会社で仕事、帰宅後と祝日は資格試験の勉強があるので個別銘柄を分析する時間があまり取れません。
なので、考えずに毎月コツコツ口座から引き落とされるつみたてNISAは重宝してます。
今回、つみたてNISAについて概要を説明しましたが、まだ始めてない方は検討してみて下さい。これからも運用報告を行うのでよろしくお願いします！
